Pix Reconciliation

Por que duas abas

Toda planilha de conciliação que circula por aí tem uma aba: uma linha por recebimento, uma coluna para o cliente, e uma célula onde você escreve o nome quando descobre. Ela funciona no primeiro mês e falha no terceiro, sempre pelo mesmo motivo.

O motivo é que a informação mais valiosa que você produz não é este pagamento é do cliente X. É quando aparecer este nome, é o cliente X. A primeira serve uma vez. A segunda serve para sempre, e uma planilha de aba única não tem onde guardá-la — então você redescobre, todo mês, que aquele nome de pessoa física é o sócio de uma empresa que te paga há dois anos.

Por isso a segunda aba é um de-para de nomes. É a aba pequena, chata de manter na primeira semana, e a única razão pela qual a planilha continua utilizável no sexto mês.

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CSV, abre em Excel, Google Sheets e LibreOffice. As colunas seguem o que os bancos brasileiros exportam em OFX e CSV, para você colar em vez de redigitar.

Prévia — conciliacao-de-pix.csv
ABA_1_RECEBIMENTOS,,,,,,,,
data,hora,valor,nome_do_pagador,documento_mascarado,descricao,end_to_end_id,cliente,status
2026-08-03,14:32,450.00,"MARIA S SOUZA","***.456.789-**","","E1234567820260803143200000000001","",a_identificar
2026-08-04,09:11,1200.00,"CONSTRUTORA XYZ LTDA","12.***.***/0001-**","nf 2214","E1234567820260804091100000000002","XYZ",conciliado
,,,,,,,,
status_possiveis,,,,,,,,
"a_identificar","caiu e você ainda não sabe de quem é",,,,,,,
"conciliado","casado com uma cobrança específica",,,,,,,
"parcial","pagou menos que a cobrança; anote quanto falta na descricao",,,,,,,
"somado","pagou duas cobranças de uma vez; repita a linha e divida o valor",,,,,,,
"a_devolver","não é seu; não devolva por conta própria antes de falar com o banco",,,,,,,
,,,,,,,,
ABA_2_DE_PARA_DE_NOMES,,,,,,,,
nome_que_aparece_no_extrato,documento_mascarado,cliente,relacao,confirmado_em
"MARIA S SOUZA","***.456.789-**","Padaria do Bairro","sócia paga pela empresa",2026-08-05
"J P DE OLIVEIRA","***.111.222-**","Oliveira Advogados","paga sempre pelo CPF",2026-07-12

Baixar o modelo

conciliacao-de-pix.csv · csv · 1.4 kB

  1. 1.Exporte o OFX ou o CSV do mês no aplicativo do banco e cole na primeira aba. Se as colunas do seu banco vierem em outra ordem, reordene uma vez e salve como modelo — todo mês virá igual.
  2. 2.Antes de escrever o nome do cliente na coluna cliente, procure o nome do pagador na segunda aba. Quando não estiver lá, resolva e acrescente na hora.
  3. 3.A coluna end_to_end_id parece inútil até o dia em que você precisa abrir chamado no banco. Copiar esse campo custa dois segundos e economiza uma ligação inteira.
  4. 4.Não use fórmula de PROCV entre as abas no começo. Olho no primeiro mês, fórmula no segundo — a planilha precisa estar certa antes de ser automática.

O que a planilha resolve e o que ela não resolve

Antes de você investir tempo mantendo isto, os limites honestos.

  • Resolve: o mesmo nome estranho aparecendo todo mêsA aba 2 transforma um trabalho recorrente num trabalho feito uma vez por pagador.
  • Resolve: fechar o mês contra o extratoÉ a única coisa nesta lista que a sua contabilidade vai notar imediatamente.
  • Não resolve: quatro clientes com a mesma mensalidadeValores iguais na mesma semana continuam exigindo horário e comprovante. Nenhuma planilha desempata isso.
  • Não resolve: pagamentos somadosVocê repete a linha e divide na mão. É a operação mais tediosa que sobra, e é onde uma ferramenta ganharia de verdade.
  • Não resolve: volume acima de umas sessenta linhas por mêsNão porque a planilha quebre, e sim porque manter a aba 2 em dia deixa de caber na rotina de quem também faz todo o resto.

Se você marcou os dois últimos itens como a sua realidade, é exatamente o caso que este produto existiria para atender — e a lista de espera está na página inicial.

Perguntas sobre a planilha

Preciso deixar e-mail para baixar?
Não. O arquivo é um link direto para um CSV neste mesmo domínio. Não há formulário na frente, não há redirecionamento e nada é registrado no download — o que também significa que eu não faço ideia de quantas pessoas baixaram, o que é uma escolha e não um descuido.
Abre no Google Sheets?
Abre. Arquivo > Importar > Enviar, e escolha substituir a planilha atual. As duas abas vêm no mesmo CSV separadas por linhas de cabeçalho; no Sheets vale recortar a segunda parte para uma aba própria depois de importar, porque CSV não carrega abas de verdade.
Por que CSV e não XLSX?
Porque CSV abre em tudo, não carrega fórmula quebrada entre versões de Excel e não pode conter macro. Numa planilha que você vai colar dados bancários dentro, um arquivo que comprovadamente não executa nada vale mais que a conveniência de já vir formatado.
Posso mudar as colunas?
Deve. As colunas seguem o que a maioria dos bancos exporta, mas se o seu traz um campo a mais que ajuda — agência de origem, por exemplo — acrescente. A única coluna que eu pediria para não remover é a de status: é ela que separa o que falta identificar do que falta receber.

Antes de tudo isso

Se a sua forma de receber puder mudar, mudar a forma de receber vale mais do que qualquer planilha.

Pix estático ou dinâmico